UBS купува проблемната Credit Suisse в историческа сделка*

• ЕЦБ повишава лихвите по план въпреки сътресенията на пазарите
• Швейцарската централна банка ще подкрепи Credit Suisse с 50 млрд. франка

Още в петък късно вечерта стана известно, че UBS води разговори за придобиване на цялата или част от Credit Suisse. Швейцарската централна банка и финансовият регулатор Finma организираха преговорите в опит да укрепят доверието в банковия сектор на страната. До тях се стигна дни след като централната банка беше принудена да предостави спешна кредитна линия на Credit Suisse в размер на 50 млрд. швейцарски франка. Това обаче не успя да спре спада в цената на акциите на банката, която се понижи до рекордно ниски нива, след като най-големият инвеститор на банката се отказа от предоставянето на повече капитал, а председателят на банката призна, че отливът на клиенти за управление на благосъстоянието е продължил.

Разминаване в представянето

През последните години цените на акциите на швейцарските кредитори се разминават значително. През последните три години акциите на UBS са поскъпнали с около 120%, докато тези на по-малкия ѝ конкурент са се сринали с около 70%. Пазарната капитализация на първата банка е 56.6 млрд. долара, докато Credit Suisse приключи в петък със стойност 8 млрд. долара.

През 2022 г. UBS реализира печалба от 7.6 млрд. долара, докато Credit Suisse - загуба от 7.9 млрд. долара, с което на практика изтри печалбите за цялото предходно десетилетие.

Швейцарските регулатори са казали на своите колеги от САЩ и Великобритания в петък вечерта, че сливането на двете банки е "план А", за да се спре сривът в доверието на инвеститорите в Credit Suisse. Швейцарската централна банка е настоявала кредиторите да се споразумеят за просто и ясно решение преди отварянето на пазарите в понеделник.

Може да се създаде една от най-големите банки в Европа

Пълното сливане ще създаде една от най-големите глобални системно важни финансови институции в Европа. Общата стойност на активите в баланса на UBS е 1.1 трлн. долара, а на Credit Suisse - 575 млрд. долара. Подобна голяма сделка обаче може да се окаже твърде сложна за осъществяване.

UBS е в състояние на повишена готовност за спешна помощ от страна на швейцарското правителство, след като инвеститорите станаха предпазливи по отношение на последното преструктуриране на Credit Suisse. Миналата година главният изпълнителен директор Улрих Кьорнер обяви план за съкращаване на 9000 работни места и отделяне на голяма част от инвестиционната банка в нова структура, наречена First Boston, управлявана от бившия член на борда Майкъл Клайн.

Поглъщането от страна на най-големия й конкурент слага край на почти тригодишния скандал и хаос в 167-годишната Credit Suisse. Двойните кризи, свързани със специализираната финансова група Greensill Capital и семейния тръст Archegos - които се сринаха в рамките на няколко седмици през 2021 г., доведоха до загуби за милиарди долари.

Кредиторът беше глобен и за ролята си в скандала с "облигациите за риба тон" в Мозамбик с 2 млрд. долара и беше първата швейцарска банка, която беше призната за виновна за корпоративно престъпление, след като беше установено, че е прала за български кокаинов картел.

Credit Suisse претърпя смяна на ръководството. Бившият главен изпълнителен директор Тиджан Тиам подаде оставка през 2020 г. след шпионски скандал и съседски спор с подчинен, който скандализира Цюрих.

Година по-късно Антониу Орта-Осорио беше назначен за председател. Бившият шеф на Lloyds Bank беше привлечен, за да прочисти швейцарския кредитор. В началото на 2022 г. той беше принуден да напусне заради прекомерното използване на корпоративния самолет и нарушаването на правилата за карантина на Ковид-19, за да гледа финала на Европейското първенство по футбол и финала на мъжкия тенис на Уимбълдън в един и същи ден.

Текстът е обновен в 19:45 часа