Банковите тайни под натиск

Вместо това централната банка предлага информацията, която ДАНС изисква под формата на документи, да се представя на място в самата банка, агентите да се запознаят с нея в самия офис на финансовата институция и да не взимат документи със себе си.

От банковата асоциация са още по-категорични във възражението си и посочват, че са против да предоставят информация, която може да представлява банкова тайна. "Смятаме допълнението в частта относно банковата тайна за неприемливо и необосновано и настояваме да отпадне", се казва в тяхното становище до Народното събрание.

Странни изисквания

Забележките на асоциацията съвпадат с тези на другите финансови компании, които бяха изразени в началото на август. Занапред всички фирми, които оказват финансови услуги -  инвестиционни, посреднически или счетоводни,  ще трябва да следят за "необичайно големи сделки или операции, както и сами да преценяват кое е необичайно на базата на информацията, с която разполагат за своя клиент до момента, и ако сметнат за необходимо, да го поставят под наблюдение", без да се уточняват параметрите на евентуалната "необичайно голяма сделка".

Така, ако една фирма осъществява сравнително еднакви сделки, плаща и получава приходи в сходен размер, при първия по-голям превод по нейната сметка банката може да се окаже длъжна да я постави под наблюдение. Така ще се следи размерът на транзакцията, партньорите, които нареждат превода, и тази информация ще се пази за срок от пет години, а с указание от директора на ДАНС - и седем години. На теория дори една компания с успешен производствен бизнес, която иска да изгради собствена сграда, вместо да ползва хале под наем, може да се окаже подозрителна за обслужващата банка, ако получи заем от свой партньор в чужбина, вместо да изтегли инвестиционен заем от българска банка.

Относителни понятия

Асоциацията на банките в България коментира, че в закона се въвеждат относителни понятия, и дава конкретни примери като: "сложни и необичайно големи сделки", "явна икономическа и законна цел" и "съществените елементи и размери на операцията". Ако те не се уточнят с допълнителни указания, от АББ предупреждават, че може да се стигне до субективни тълкувания на закона, от което може да пострадат банкови клиенти, които са коректни и не заслужават дейността им да се възпрепятства.

От асоциацията дори допускат, че, изпълнявайки предписанията на закона, може да се окажат задължени да отказват или забавят банкови транзакции на свои клиенти и след това да понесат отговорност, ако се установи, че в дейността им всичко е изрядно.