Страни от ЕС притискат банките си за заеми

За да компенсират ниското търсене на облигации, което може да повиши значително разходите на страните, банките в тези страни са под голям натиск да участват в търговете, коментират експерти. Те вече са сред най-големите държатели на ДЦК, като притежават около 16% от италианския и около 23% от португалския дълг.

Дълбоките финансови връзки между европейските правителства и банките им изиграха лоша шега в подхранването на дълговата криза на континента. Европейските банки държат стотици миларди евро държавен дълг, издаден от страни, за които инвеститорите се страхуват, че са заплашени от фалит. Банките пък също ще имат проблеми, ако се наложи да отписват държавен дълг от балансите си, което може да наложи на правителствата да ги спасяват, като по този начин се образува един омагьосан кръг в системата.

Създалата се ситуация накара много големи кредитори в Европа и САЩ бързо да се освободят от рискови облигации, натрупани във времената преди кризата. Докато натискът се пренася върху банките, правителствата вече нямат много варианти откъде да набират средства и все повече се обръщат към финансовите си институции за помощ.

"Независими" банки

Когато някои банки от региона започнаха да разпродават държавните облигации, които притежават, правителствата им ги натиснаха да спрат, коментират запознати с въпроса. "Знаем, че ако намалим експозицията си, ще бъдем унищожени от италианското финансово министерство", коментира висш италиански банкер и описва телефонни разговори с хора от министерството, упражнили "приятелски натиск", след като банката му продала част от италианските си държавни книжа. Португалските банкери също описват подобни примери, а реакцията на финансовите министерства е: "без коментар", пише изданието.

Правителствата обикновено нямат изричните правомощия да принудят банките да им съдействат, но последните избягват да ги разгневяват. В Португалия например, най-голямата банка е държавна. Освен това, много банки печелят от бизнеса си с правителствата – включително от осъществяването на част от търговете на облигации. Друг голям фактор закъсалите банки да задържат държавните облигации е, че могат да ги използват като обезпечение за заеми от ЕЦБ.

Всекидневно финансиране

Някои правителства искат от банките да финансират всекидневните им операции. В Испания заемите на банките към публичния сектор са се увеличили с 14% в първите 9 месеца на 2011 г., достигайки до рекорд от 87 млрд. евро, сочат данните на Испанската централна банка. Това е единствената част от банковия бизнес отчела ръст за периода, като се има предвид, че общото кредитиране е паднало с 2.6% - най-голям спад в историята.

По-рано този месец, например, Балеарските острови – силно задлъжнял регион в страната, обяви, че са се разбрали с Banco Santander за кредитна линия на стойност 100 млн. евро. "Подписването на този договор не е решение, но може да ни помогне да се справяме със задълженията си, особено в разплащанията с доставчиците ни, които са най-силно засегнати", коментира губернаторът региона Хосе Рамон Бауза.

В Португалия, въпреки спада на кредитирането на частни компании, това на държавните се увеличава. Като за държавната железопътна компания се е повишило с 14% за 9-те месеца на годината.