Твърде много съвпадения

Сградата на ул. "Дебър 17" се намира на ъгъла с ул. "Хубча 8", като дори входът е от страната на пресечката. Тази близост с клона на КТБ вероятно обяснява и мащабния интерес от компании от третия етаж на "Хубча 8" към финансовите услуги на банката. Сред тях е и "Технологичен център - институт по микроелектроника" (ТЦ-ИМЕ), приватизирана през 2003 г. от "Бромак" и впоследствие акционер с близо 30% в КТБ, преди делът му да бъде прехвърлен на Оманския държавен фонд.

Сходни гнезда на фирми има на още няколко столични адреса. Такъв е ул. "Дамян Груев" 46 (до Медицинския колеж, зад хотел "Родина"), където наред с дъщерни на КТБ дружества като "Велдер консулт" (там е регистрацията и на споменатата "КВ-Реал" например) има още трийсетина компании, част от които са длъжници на банката. Според имотния регистър сградта е придобита от КТБ през 2006, няколко месеца по-късно е продадена на ТЦ-ИМЕ, което го ипотекира в банка за 5.1 млн. евро заем.

Имотът на ул. "Екзарх Йосиф" 65, където се помещават застрахователят "Витория" и охранителната фирма на банката "ДАР 02", също е собственост на КТБ. Друг популярен имот за регистрации - бл. 199 в Красно село, е собственост на "Евробилд проект" (самата регистрирана там), която продава апартаменти и офиси в сградата на различни свързани лица като "Интегрирани пътни системи", ТЦ-ИМЕ, както и на самия Цветан Василев. Преди да се продадат, много от обектите са ипотекирани в КТБ. Все още в сайт за недвижими имоти, където като лице за контакт е даден изпълнителният директор на ТЦ-ИМЕ и като партньор е посочена КТБ, се продават апартаменти и магазини в блока.

Лицата

Повтарящите се имена са не само в имотите, но и при управляващите и собствениците на разнообразните фирми. Разбира се, и тук има ръка разстояние, като рядко могат да се видят пряко свързани с ръководството на КТБ или с Цветан Василев лица. Въпреки това техните дългогодишни връзки с групата не са тайна и често допълват подозренията за свързаност.

А някои имат и съвсем преки връзки. Например Бисер Лазов е съдружник с Цветан Василев в "Естейд" и е в управата на "Мел финанс" заедно с банкера. Освен това той фигурира и в бордовете на редица пряко контролирани от Василев дружества като "Бромак финанс" и новият акционер в БТК - "Бромак телеком инвест". Лазов обаче е и в управата на редица официално несвързани с КТБ дружества като "Афлик-България", което пряко или чрез дъщерни дружества има съществени дялове във вносителите на Kia и Subaru, Б.Л. Лизинг, "Партнер лизинг", "Корабостроителница Русе". А тези дружества са обилно кредитирани от КТБ. По подобен начин Никола Киров от "Афлик" освен изпълнителен директор на инвестиционния посредник на Василев "Фина-С" е и в борда на "Дунарит".

Друга подобна линия от връзки осъществява изпълнителният директор на ТЦ-ИМЕ Теодора Танева. Тя заема този пост от приватизацията на дружеството през 2003 г., като освен това е и ръководител на отдел "Ценни книжа" във "Фина-С" от 1994 г. досега. Тя както и другите членове на борда Людмила Петрова и адвокат Мартин Апостолов се появяват и в още редица официално несвързани дружества като "Краун медиа" (собственикът на TV7 и BBT), партньори са с Ирена Кръстева в няколко дружества.

Често в свързани компании се назначават и други ключови служители на банката или финансовите къщи на Цветан Василев. Например до 2011 г. изпълнителен директор на "Хелт енд уелнес" АДСИЦ е Димитър Въртигов, който от 2000 г. е първо брокер, а после и директор "Корпортивни ценни книжа" в КТБ. При повечето финансирани от КТБ дружества обаче се ползват подставени лица с доста по-далечни или въобще липсващи връзки. Все пак много от тях се повтарят из различни свързани по други начини компании. Разбира се, най-чистата форма на избягване на каквато и да е свързаност би била всяко дружество да е собственост на различна офшорка и с различни управители, но, изглежда, броят на доверените лица е ограничен и трябва да се правят известни компромиси.

Контактите

Друга линия, която доказва връзки, са предоставените контакти за много от компаниите. Например често за дружества, финансирани от КТБ и приемани от нея и от регулатора за несвързани, е посочен телефон, съвпадащ с този, даден за контакт на "Бромак", "Фина-С", "КТБ асет мениджмънт" или друга официално контролирана от Василев компания.

Един от куриозните случаи е с предоставения мейл за контакт на цели 17 дружества - [email protected]. Адвокатът Мартин Апостолов е бил юристконсулт на КТБ от 2001 до 2004 г., а сега е в борда на ТЦ-ИМЕ, "Бромак инвест" и др. A fina-c.com е онлайн адресът на посредника "Фина-С"

Одиторите

Странно единомислие като за уж несвързани компании се проявява и при избора на независими одитори. От разгледаните в таблицата 107 дружества, много от тях не са одитирани, но 50 са се спрели на Николай Орешаров. Той е главен асистент в УНСС, собственик на счетоводна къща "Контадор", бил е председател на съвета по професионална етика към Института на дипломираните експерт-счетоводители. А освен това е и независим член на одитния комитет на КТБ от 2011 г., избран с гласовете на мажоритарния акционер Цветан Василев, който е и председател на комитета. Всичките тези 46 одита приключват с една и съща бланка, където се сменя само името на компанията - без никакви забележки, въпреки че много от дружествата от години трупат загуби и имат отрицателен собствен капитал.

Друго често срещано име сред одиторите на фирмите е Даниела Петрова. Тя е предшественикът на Орешаров на поста в одитния комитет на КТБ.

Счетоводителите

Не по-малко синхронен е и изборът на счетоводни услуги от несвъраните кредитополучатели на банката. От въпросните 107 фирми 34 са заложили на "Финансово консултиране" АД. Това е странно, тъй като счетоводната кантора е регистрирана през ноември 2011 г. и дори няма сайт. "Финансово консултиране" е регистрирано на пренаселения трети етаж на ул. "Хубча 8", а изпълнителен директор е Албена Андреева, която е и в управата на "Хедж инвестмънт България". В борда му е Бисер Лазов (за когото вече стана дума) и Божидар Миладинов, който е и в управата на "Хелт енд Уелнес" АДСИЦ.