Глобите за пране на пари стигнаха 1 млрд. долара

Регулаторите продължават тенденцията да налагат голям брой глоби по случаи с пране на пари, която се наблюдава в последните няколко години. Фокусът е насочен към Европейския съюз и Обединеното кралство и Нидерландия, а общата стойност на сумите, платени като наказание до момента през 2021 г., е близо 1 млрд. долара. Миналата година сумата нарасна пет пъти спрямо нивото от 2019 г., като от 444 млн. тя се увеличи до 2 млрд. долара, а случаите са били 17.

Според Клеър Сим, ръководител на отдела по регулиране на финансовите услуги в консултантската компания Kroll, коронавирусът не е попречил на разследванията. "Стойността на глобите нарасна, тъй като регулаторите налагат по-строги санкции, като продължават да изпращат съобщение, че въпреки пречките прилагането на закона остава основен приоритет", казва тя пред Financial Times. Глобите са налагани заради проблеми по изпълнение на програми, спиращи прането на пари. Неадекватно наблюдение на подозрителна дейност, както и проблеми при проверката на клиенти също се оказват причина за разследвания.

Рязка промяна в тона

През март 2021 г. британският финансов регулатор (FCA) за първи път заведе дело заради пране на пари. Британската банка NatWest стана обвиняема по дело, след като не е успяла да проследи действията на златар от Брадфорд. Според английското законодателство съдилищата могат да налагат неограничени глоби по дела за пране на пари. "Решението на FCA да упражни своите правомощия е първото по рода си във Великобритания и представлява ясно предупреждение от регулатора, че грешките в спазването на изискванията няма да бъдат толерирани. Значителните възпиращи фактори са огромните глоби и щетите на репутацията", добавя Сим.

Финансовият стартъп Monzo обяви през юли, че FCA е започнал разследване заради предполагаеми нарушения на правилата за предотвратяване на прането на пари. Fintech компаниите често попадат в подобна ситуация, защото ръстът на клиенти често надхвърля възможността за проверката им. На германската дигитална банка N26 два пъти са налагани глоби от страна на германския регулатор.