Сигнални лампи за финансова измама

Финансови измами има вероятно откакто има въобще финанси. Сега не е различно, но нулевите лихви правят хората още по-склонни да търсят по-висока алтернативна доходност. Ако може да е лесна и бърза. Бумът на фондовите пазари по света, както и все по-лесният достъп до тях правят мечтата да изглежда лесно осъществима. Което пък прави търсачите на силни и бързи финансови усещания лесна плячка за организатори на схеми, мними брокери и всякакви незаконни посредници, обещаващи добри печалби. В края на миналата седмица прокуратурата обяви, че е задържала и е повдигнала обвинения на шест лица за участие в организирана престъпна група за измами и пране на пари. Част от имената на лицата са познати, а "Капитал" е писал неведнъж за съмнителни и спорни методи, които те прилагат за привличане на клиенти и обещаване на доходност. Всичко за задържането може да прочетете тук.

Начинът да се предпазите от подобни ужилвания е заострено внимание. На първо място трябва да се знае, че предлагането на инвестиционни услуги и посредничество е регулирана дейност. В България надзорният орган, който издава лицензите, е Комисията за финансов надзор. Никой без такъв не може да предлага такива финансови услуги. Списъкът на финансовия регулатор вече съдържа почти 240 имена на такива фалшиви "брокери". Отделно около 60 са посредниците и управляващите дружества, които са останали без лиценз по една или друга причина. Разпознаваемостта на имената на някои от тях от миналото често се използва от измамниците за привличане на клиенти. През миналата седмица КФН изпрати поредно искане до Софийския районен съд да нареди на доставчици на интернет да блокират достъпа до сайтове, които предоставят инвестиционни услуги, без да имат право на това. Реално обаче дори и институциите да са максимално бързи (каквито те често не са и някои оперират с години), пак има риск да попаднете на някоя съвсем прясно създадена схема.

Затова е важно и винаги да имате едно наум за всичко съмнително:

Обаждане и обещание за бърза печалба. Един от най-разпространените начини за въвличане във финансова схема е чрез обаждане по телефона с агресивно предложение за инвестиции и бърза печалба. Това трябва да е и първият признак, че нещо не е наред. Мнимите посредници обикновено говорят убедително, демонстрират познаване на пазарите и финансите, тонът им обаче често става нападателен, когато ги засипете с конкретни въпроси или се опитате да отблъснете офертата. Служители на лицензираните инвестиционни посредници не се обаждат с предложения за инвестиции и набиране на нови клиенти по телефон. Още повече да предлагат доходност от порядъка на 50 -100%. Освен това никаква минала печалба не може да бъде гаранция за бъдеща такава и никой няма право да я предлага. Извън телефонните обаждания обаче измамниците стават и по-изобретателни. Те може да въвлекат някого във финансова измама чрез уреждане на лична среща, където да се демонстрира по-голяма увереност, имидж, познание и убедителност.