Криптобанката BlockFi ще плати на САЩ 100 млн. долара заради депозити в крипто

Криптокомпанията BlockFi, която предлага кредити и депозити върху криптовалути, е стигнала до споразумение за общо 100 млн. долара, които ще заплати на американската Комисия по ценни книжа (SEC) и общо 32 щата, пише Reuters. Споразумението е във връзка с депозитния продукт на компанията, който позволява на потребителите да вкарват свои активи, които впоследствие да бъдат отдадени на други потребители и институции. В замяна вкарващите парите си получават високи лихви, понякога върху криптовалути със стойност, еквивалентна на традиционни валути.

Това е първи по-сериозен удар върху една от компаниите, които могат да бъдат наречени "криптобанки", защото развиват банкова дейност чрез криптовалути, като по този начин заобикалят нуждата от банков лиценз.

Продуктът на BlockFi взима активи от индивидуални инвеститори и ги използва за кредитиране на други потребители срещу лихва. Компанията не е регистрирала продукта в SEC в разрез със закона. Самата тя не е била регистрирана като инвестиционна фирма. Според регулатора BlockFi също така е излъгала за рисковете, свързани с дейността си, като е казвала, че депозитите обичайно са били напълно обезпечени, докато в повечето случаи това не е било така.

Случаят е важен, защото показва първите по-сериозни опити за регулиране на компаниите, които развиват банкова дейност чрез криптовалути. Възможно е същото да се случи и с българската компания Nexo, която има идентична дейност с тази на BlockFi. Според сайта на Nexo компанията вече не предлага депозитния си продукт в САЩ.