Моментът винаги е удобен за измама

Преди две години например по искане на КФН съдът блокира достъпа до 40 сайта, очевидно след като те доброволно не са направили това след нареждане на регулатора - обикновено има три дни срок. На сайта на КФН има списък с над 200 фирми и сайтове (актуализиран последно на 16 ноември 2020 г.), които нямат право да предлагат инвестиционни услуги на територията на България. Някои от тях продължават да са активни. Сайтовете привличат с професионален дизайн и нищо неподозиращият потенциален инвеститор бързо би се заблудил. Измамниците стават и все по-иновативни - на страниците си те вече предлагат обучения, семинари, демо платформи, бонуси. Все неща, които карат в един момент потенциалната жертва да се довери и да вложи парите си. Покрай черния петък (Black Friday) в момента някои от тях предлагат и бонуси при "откриване" на сметка или покупка на определени активи. Много от сайтовете предлагат само форма за попълване, след което би трябвало да се обади техен консултант.

Преглед на оригинала

Как да разпознаем

Подозрително име на сайт и фирма. В момента в интернет пространството е пълно с подозрителни сайтове, които излизат чрез таргетирана реклама към потребителите в страната и чужбина. Освен че обещават бърза печалба, те често копират имена или сайтове на доказани международни или финансови институции. Разбира се, с малки разлики, които обаче трудно могат да бъдат хванати от неопитното око. Честа практика е и обаждане по телефона от "финансов консултант", който обещава щедра печалба при инвестиране на определена сума.

Проверка на лиценз. Трябва да се знае, че сделки с ценни книжа могат да правят единствено лицензираните инвестиционни посредници, които могат да се намерят на сайта на КФН. Чуждите посредници от ЕС работят в България след уведомление до регулатора. Всички те са на сайта на КФН - http://www.fsc.bg, секция "Регистри и справки", подсекция "Електронен регистър и картотека", т. 2 "Инвестиционни посредници", т. 4. "Колективни инвестиционни схеми", т. 5. "Национални инвестиционни фондове", т. 6 "Управляващи дружества".

Липса на актуална информация. Често на сайтовете липсва информация за такси и комисиони, регистрация в регулатор. Котировките и графиките на тези сайтове понякога не са актуализирани с месеци.

Заблуждаваща информация. Често на тези сайтове са посочени данни за несъществуващи лицензи, лога на регулаторни органи, както и линкове, които водят доникъде. Честа практика е страница с обратна връзка от клиенти, каквато обаче няма гаранция, че не е писана от хората зад самия сайт.

Обещания за доходност. Често при обаждане по телефона или на сайтовете си нерегламентираните посредници обещават висока доходност от 50-100%, което е нереалистично. Лицензираните в КФН посредници винаги предупреждават, че няма гаранция за резултати и че по-високата доходност означава по-висок риск и обратно.

Сигнал в КФН. Ако някой има съмнение, че е обект на измама, той може да сигнализира финансовия регулатор в неговия сайт или в информационния център на КФН - 0800 40 444. Често измамните схеми са на фирми, регистрирани в офшорни зони, за които българската КФН няма юрисдикция. Тя обаче може да сигнализира техния регулатор.

Какво да не правя

Никога превод на пари - никога не трябва да се превеждат пари, без да е сключен предварително договор и да е направена проверка на дружеството. Някои мними посредници изпращат предварителен договор, което може и да заблуди клиента.

Много е важно всеки човек, който никога не е инвестирал и търси алтернатива за спестяванията си, да се консултира със специалист - такива предлагат само лицензираните инвестиционни посредници (банките също са такива) и управляващи дружества. Добре е също така запознаване и със средата от специализирани медии.