Въпрос за един милион: какво прави подписът на Каримански в документ за банкова измама

По времето, когато се развива действието, Любомир Каримански е член на управителния съвет и изпълнителен директор на банката. Днес, когато той има амбицията да седне на шефския стол в БНБ, се оказва, че тъкмо неговият подпис стои под споразумение, с което Инвестбанк се договаря с неграмотен и малоимотен гражданин фиктивно да му преведе дължимите на Кьосев близо 1.2 млн. лв. чрез манипулации в собствеността на"ДИГ-94". Банката е задължена да изплати сумата след съдебно дело, заведено и спечелено от реалния собственик на фирмата. Автентичността на документа, част от който е публикувана още през 2015 г., до момента не е оспорена.

Схемата е позната и от други подобни случаи - чрез маневри в Търговския регистър в ръководството на фирмата на Кьосев изненадващо се повява още един представляващ дружеството (освен собственика). Името му е Васил Колев и по това време живее в срутена сграда в квартал "Модерно предградие".

Така изглежда адресът в квартал "Модерно предградие", с който е регистриран Васил Колев като управител на "ДИГ-94"

Вписването му в Търговския регистър като управител на "ДИГ-94" се случва през август 2015 г. с поредица фалшифицирани документи. По това време собственикът на фирмата Йовчо Кьосев тъкмо е осъдил Инвестбанк по стар спор за над 1 милион лева. Банката обжалва решението, но и на втората съдебна инстанция е осъдена да му плати въпросната сума.

Няколко дни след съдебното решение и предприети стъпки от страна на Кьосев да си получи парите изненадващо Инвестбанк решава, че няма да оспорва повече, а ще изплати сумата, за която е осъдена. Само че не на собственика на фирмата, а на новия й управител Васко от "Модерно предградие".

Милионер за един ден

Според разследванията на e-vestnik и "Капитал" от 2015 г. всичко се случва в един ден: 13 август същата година. Тогава, освен че е вписан като управител на "ДИГ-94", неграмотният Васко разкрива нова сметка на фирмата в Инвестбанк. А банката в лицето на двамата изпълнителни директори Любомир Каримански и Пламен Милков подписва споразумение с него да изплати сумата, която дължи на "ДИГ-94", в качеството му на вписан в Търговския регистър управител, без собственикът на фирмата Йовчо Кьосев да подозира.

Превеждането на парите в сметката на Васко става в същия ден и светкавично са изтеглени в брой от клон на Инвестбанк в центъра на София.

В един ден и след края на работното време на банката

Любопитно е как технически се случва всичко това. Според разпечатка, публикувана в e-vestnik още през 2015 г., на 13 август в 17:01 ч., една минута след края на работното й време, Инвестбанк е внесла по новооткритата от Васил Колев сметка на "ДИГ-94" 1 193 322 лв. с основание "Плащане по споразумение от 13 август". Разпечатката сочи още, че в 17:10, само 9 минути по-късно, Колев е получил цялата сума в брой на каса.

Документната измама с фиктивния управител на фирмата е доказана, след като собственикът на фирмата Йовчо Кьосев подава жалба и вписването на Васил Колев е отменено.

Междувременно веднага е образувана и прокурорска проверка. В рамките на разследването самият Васил от "Модерно предградие" е дал показания пред МВР, че е получил не 1.2 млн. лв. на каса в Инвестбанк, както пише в документите, а само 900 лв., за да се подпише, разказва тогава е-vestnik.

Подписът на Каримански

Факсимиле от договора между банката и Васил Колев беше публикувано тази седмица от разследващия сайт BIRD. От него ясно се вижда, че от името на "ДИГ-94" като управител се подписва Васил Колев. А от името на Инвестбанк - Пламен Милков и Любомир Каримански.

"Капитал" опита няколко пъти да се свърже с депутата от ИТН, за да го попита на какво основание е подписал споразумението с Колев и дали е знаел за фиктивното му вписване като управител на фирмата. Той не отговори на телефонните позвънявания.

Споразумението между Инвестбанк и фиктивния управител на фирмата

Каримански се появи в интервю пред бТВ и не отрече достоверността на споразумението, което е подписал с Васко от "Модерно предградие". Обясни, че "във времето е подписвал множество договори", а "обслужването на клиентите зависи от много други дирекции, които би трябвало да дадат експертиза на тези, които трябва да разрешат".

Кандидатът за шеф на БНБ сравни случая с друг известен банков спор - между футболиста Мартин Петров и Уникредит Булбанк за близо 4 млн. лв., източени от сметките му от тогавашния му личен банкер: "Това прави ли г-н Хампарцумян съучастник в схемата?", беше аргументът му.

Съществената разлика между двата случая е, че в казуса с "ДИГ-94" има подписано споразумение за над 1 милион лева между ръководството на банката (представлявано от Каримански) и младеж, който очевидно трудно пише името си.

Бонус: нотариуската на "Осемте джуджета"

От публикуваните от BIRD документи ясно се вижда още нещо - споразумението между Каримански и Васко от "Модерно предградие" е заверено от нотариус Весела Ивчева. Тя стана известна като нотариуската на "Осемте джуджета" - беше заверила документа, с който рекетираният бизнесмен Илия Златанов прехвърля бизнеса си на Петър Петров-Еврото и съпругата му Любена.

Срещата е в Правителствена болница, където Златанов е заведен, защото едва след като подпише документите за прехвърлянето на бизнеса си, на сина му ще бъде направена хемодиализа и ще му бъде оказана спешната медицинска помощ, от която се нуждае. От разказа на Златанов става ясно, че нотариус Весела Ивчева е заверила документите в болнична стая и е била напълно наясно с изнудването, на което бизнесменът е бил подложен.

Седем години прокуратурата търси неизвестния извършител

Както и в други подобни истории и в тази главната поддържаща роля се играе от прокуратурата. И тази роля е в пълна степен политическа.

Вече седем години обвинението води досъдебно производство срещу "неизвестен извършител от състава на Инвестбанк по повод на неправомерно извършено плащане на парична сума в особено големи размери". Делото е започнато в Софийската районна прокуратура, но поради големия размер на сумата е прехвърлено в Софийската градска прокуратура.

Какво се случва към момента с него не е ясно. Говорителят на СГП не отговори на телефонните позвънявания, оттам не изпратиха и писмен отговор на въпросите на "Капитал".

Реалният собственик на "ДИГ-94" Йовчо Кьосев от своя страна обясни, че е бил разпитван по случая само веднъж. "Преди много години, когато се доказа, че Васил Колев е измамник, ме извикаха и аз разказах", каза Кьосев пред "Капитал". По негова информация "през последния месец по проверката има движение". "Казаха ми, че е направена очна ставка между касиерката, която уж е изплатила милиона, и Васил Колев. Какво се случва след седем години не е ясно", коментира Кьосев.

Журналистът и главен редактор на e-vestnik Иван Бакалов разказа, че още през 2015 г. също е викан на разпит. "Смятах, че ще има реално разследване, а се оказа, че ме викат, за да им кажа откъде разполагам с публикуваните факсимилета в поредицата текстове", коментира той. По думите му, след като отказал да разкрие източниците си, разследващите не са проявили допълнителен интерес през годините.

Дали Любомир Каримански, чийто подпис е под споразумението с фиктивния управител на фирмата, е разпитван в рамките на досъдебното производство, няма информация. Зад кандидатурата му за БНБ има потенциално мнозинство (с участието на ДПС). Раздвижването по прокурорската преписка именно в този момент показва, че в процедурата има и още един играч.