Фаворитите на държавната банка

Роудуей кънстракшън

Деклариран собственик: адв. Иван Георгиев

Реален контрол: Румен Гайтански

Експозиция: ~150 млн. лв.

Лихвен процент: 3.75%

Отпуснат: 2019 г.

Падеж: 2029 г.

Кредитът е отпуснат на новосъздадено дружество, което използва средствата да придобие "Пътстройинженеринг" - малка местна компания от кърджалийско. Допреди сделката тя е собственост на "Био майнинг", която е на Румен Гайтански - Вълка. Сумата 148.5 млн. лв. е за финансиране на 90% от цената, като така "Роудуей кънстракшън" купува за 165 млн. лв. компания, чийто годишен оборот в последните години е в порядъка на около 15 млн. лв., а активите й са 18 млн. лв. по баланс.

Как тя успява да служи за достатъчно обезпечение по заема, не е ясно. Настоящият й собственик адв. Иван Георгиев пред bTV обяснява, че освен заложените акции и придобивани активи дружеството е титуляр и на права по три концесии за добив на подземни богатства, които също са заложени в полза на банката. Това обаче все още прави неясно с какви постъпления би могъл да се генерира достатъчен паричен поток, за да се изплати този кредит.

В резултат на операцията "Био майнинг" на Гайтански отчита огромен еднократен приход и печалба 143 млн. лв. В отговорите си на въпросите на телевизията Иван Георгиев твърди, че представляваната от него компания не е свързана с Гайтански. Същевременно обаче адв. Георгиев прави практически всички вписвания по партидите в Търговския регистър на компаниите на Гайтански. През годините се е появявал в бордовете на негови дружества, като например "Аква вива". Той е и в управата на футболния клуб "Арда", който се счита за контролиран и издържан от Гайтански.

Георгиев придобива компанията наскоро срещу номиналните 100 лв. Допреди това и по време на договора с ББР "Роудуей кънстракшън" е собственост на Георги Йорданов, за когото няма налична особена информация за предишни фирмени участия или опит в пътностроителния мениджмънт.

Интернешънъл инвестмънт

Деклариран собственик: Емил Василев

Реален контрол: Делян Пеевски (вероятно съвместно с други лица)

Експозиция: ~120 млн. лв.

Лихвен процент: ?

Отпуснат: 2019 г.

Падеж: ?

Кредитът от ББР е с цел да се финансира придобиването на петзвездния хотел Miraggio Thermal Spa Resort в Халкидики. Той е в активите на гръцката компания Med Sea Health, която от края на 2019 г. има нов собственик и в борда и влиза българинът Санко Пешев, който е и в управата на "Интернешънъл инвестмънт".

Досега кредитополучателят няма публикуван отчет и пълните детайли по сделката не са известни, но според гръцки медии купувач е била българската строителна компания "Ултрастрой" за 90 млн. евро.

Според публикация на Бюрото за разследващи репортажи и данни (БРРД), които са се свързали с автора на статията Христос Димопулос, той е обяснил, че разполага с тази информация от източници, близки до продавачите.

"Според Димопулос "Ултрастрой" планира да подобри съществуващите съоръжения на комплекса "Мираджио" (ресторант и бар, яхтеното пристанище с разширението му, термалния спа център, конферентния център, отворения амфитеатър), но най-важната инвестиция ще е в строителството на още 130 къщи в съседство с проекта Mare Village", пише още в статията на БРРД.

"Ултрастрой" не е формално свързана с Пеевски и ДПС, но има косвени връзки. Тя беше и строител на новата сграда на ББР, а също и кредитополучател на банката. От договора им за залог става ясно, че за да се обезпечи друг заем на "Ултрастрой" от ПИБ е заложен мажоритарният пакет в поне формално несвързаната "Трансстрой холдинг". Последната се счита за близка до ДПС и в частност до депутата Йордан Цонев. Каченият в Търговския регистър файл за отчет на "Ултрастрой" за 2019 г. съдържа само част от счетоводните бележки, но не и таблиците с баланса и самия отчет за доходите, а също и повечето пояснителни бележки. Според данни от КАПИ обаче тя отчита съществен ръст на приходите от 17 на 51 млн. лв., а печалбата се покачва от 5.3 на 31.1 млн. лв. Активите също в последните години ударно растат и от 32 млн. лв. през 2017 г. и 86 млн. лв. през 2018 г. достигат 126 млн. лв. през 2019 г.

Каква е връзката между "Ултрастрой" и "Интернешънъл инвестмънтс" не е ясно на този етап.

Едноличен собственик на капитала на първата е Иван Борисов, а на втората - "Ийст Уест Пропъртийс". Тя на свой ред е притежание на Емил Робертов Василев. "Ийст Уест Пропъртийс" управлява франчайз за България на агенцията за недвижими имоти RE/MAX, която се води най-голямата франчайзингова агенция за недвижими имоти в света.

Параходство БМФ

Деклариран собственик: Кирил и Георги Домусчиеви

Реален контрол: Кирил и Георги Домусчиеви

Експозиция: ~85 млн. лв.

Лихвен процент: ?

Отпуснат: 2015-2018

Падеж: ?

"Параходство БМФ" е компания, официално контролирана от братя Домусчиеви, които приватизираха 70% дял през 2008 г. Останалите 30% продължават да са държавни. За 2019 г. дружеството има над 1.1 млрд. лв. консолидирани активи. Реализираният оборот е 279 млн. лв., а печалбата - 5 млн. лв.

За разлика от другите по-големи клиенти на ББР с кредити над 100 млн. лв., БМФ се финансира успешно и от други български и чуждестранни банки. Общо банковите му заеми са 372 млн. лв., като има задължения още към Пощенска банка, БАКБ, Интернешънъл асет банк, Инвестбанк, Уникредит Булбанк, DVB Bank и The Export-Import Bank of China.

"Параходство БМФ работи с Българската банка за развитие от юли 2010 г. За този период ББР е финансирала не един и два проекта, като никога "Параходство БМФ" не е изпадало в неизпълнение на договорните си задължения не само към въпросната финансова институция, но и към всички останали, с които си партнира", обясниха от компанията - единствената излязла с позиция след публикуването на списъка от Министерство на икономиката. Там допълнително се изтъква миноритарният дял на държавата като основа за партньорство с държавната банка.

Кредитите са множество и отпускани през различни години, като вероятно са с цел за инвестиция в конкретни кораби, които служат и като обезпечение.

Транспект

Деклариран собственик: Георги Атанасов и Стоян Динев

Реален контрол: ?

Експозиция: ~80 млн. лв.

Лихвен процент: 4%

Отпуснат: 2019 г.

Падеж: 2029 г.

Компания, създадена да изкупи и рефинансира закъсалия автобусен превозвач "Юнион Ивкони" и част от "Етап адрес" с финансиране от ББР. Преди това "Юнион Ивкони" се контролира от близката до "Еврохолд" компания "Синтетика" (влязла като кредитор) и основателите - един от които бивш депутат от ГЕРБ Ивайло Константинов. През годините обаче компанията е приемана по-скоро за част от обръчите на ДПС и близка до депутата от партията Рамадан Аталай.

При преструктурирането, започнало още с одобрение от КЗК в средата на 2018 г., формално собственици станаха мениджърът на "Юнион Ивкони" Георги Атанасов и финансовият консултант Петър Господинов. Те нямат други съществени активи и голям корпоративен опит, което остави известни подозрения, че може би няма реална смяна на контрола, а просто има нова фасада. Към днешна дата двете ключови дружества в групата се управляват от двама управители, които могат да ги представляват само заедно - това са Георги Атанасов и Ивайло Стоянов. Последният през годините е бил в управлението на много дружества от групата "Еврохолд", а през 2010 г. беше представен за собственик на "Синтетика" при отделянето й от "Еврохолд".

Инса ойл

Деклариран собственик: Георги Самуилов

Реален контрол: Георги Самуилов

Експозиция: ~80 млн. лв.

Лихвен процент: -

Отпуснат: 2018 г.

Падеж: -

"Инса ойл" е един от големите играчи в петролния бранш. Компанията работи с няколко от най-големите български банки - ОББ, Пощенска банка, Уникредит Булбанк, които освен заеми й осигуряват и гаранции (нужни за данъчните складове при вноса на горива). Договорите с ББР са от 2018 г., като видимо основната цел е рефинансиране на част от оборотните заеми към ОББ. Пред bTV от компанията обясняват заемите именно с нарастващите й нужни от оборотно финансиране предвид увеличената й дейност. За 2019 г. тя декларира 680 млн. лв. приходи и 10 млн. лв. печалба.

Основателят на "Инса ойл" Георги Самуилов стана известен в последните години като собственик и президент на "Ботев-Пловдив", който беше изгубил спомоществователя си Цветан Василев след краха на КТБ. Името на Самуилов нашумя и около приватизацията на Общинска банка през 2018 г., която беше финансирана с пари на "Инса ойл", без обаче компанията да има формално контрол. След това Самуилов беше в разговори с Гриша Ганчев да придобие най-големия като брой бензиностанции дистрибутор на горива "Петрол", но до сделка така и не се стигна. Той е считан за близък и до Пеевски, и до ГЕРБ.